PSA — firemní systém

Načítám portál…

Přihlašuji účtem Microsoftu…

Širší pohled — bez vyřazení flotilových podsmluv, odbavených upozornění a smluv bez provizních výpisů

Tahle čísla jsou vždy vyšší než dlaždice nad nimi a slouží ke kontrole, ne k práci. Rozdíl proti nim je přesně to, co portál z pracovní fronty vyřazuje: podsmlouvy flotil (zastupuje je obalová smlouva), upozornění, která už někdo odbavil, a u provizí smlouvy podepsané před začátkem evidence provizí — u těch „nedorazila provize" znamená jen „nemáme o ní záznam".

Proplacenost nových smluvHlídá, jestli na novou smlouvu podle provizních pravidel dorazila provize — u flotil (např. Kooperativa) se provize typicky napáruje na hlavní flotilovou smlouvu, ne na jednotlivou podsmlouvu, což se tu zohledňuje. Provize mají oproti podpisu prodlevu, proto se zobrazuje 12 měsíců zpětně.

Podle pojišťovny (sledované období)

Pojišťovna	Sazba	Nových smluv	S provizí	Proplacenost	Roční pojistné

Zobrazit nevyzvednuté smlouvy (bez provize) →

Rozdělení produkceZ čeho se skládá živý kmen ve zvoleném rozsahu — v kusech i v korunách ročního pojistného. Podsmlouvy flotil zastupuje obalová smlouva, jinak by jedna flotila přebila všechno ostatní.

Celý rozpis ve Statistikách →

Očekávané provize

Otevřít přehled proplacenosti klientů →

Po termínu

Termín do 7 dnů

Nedořešeno celkem

Nové za 7 dní

Vyžadují pozornost

Číslo PU	Klient	Stav	Termín	Likvidátor

Číslo PU	Klient	Typ PU	Vznik	Termín vyřízení	Stav	Likvidátor	Škoda Kč

Pojistné k potvrzení

Smlouvy, u kterých se roční pojistné vedené v portálu liší od částky, ze které pojišťovna skutečně počítá provizi. Potvrzením se částka přepíše a změna se zapíše do historie pojistného k datu, odkdy nová částka platí — statistiky za dřívější měsíce zůstanou beze změny.

Nové smlouvy

Smlouvy čekající na provizi

Smlouvy, u kterých od pozdějšího z podpisu a počátku pojištění (provize nemůže dorazit dřív, než je smlouva podepsaná a pojištění běží) uplynula zvolená lhůta a dosud nedorazila žádná provize. U flotil se uznává i provize napárovaná na obalovou smlouvu — vozidlo tedy nehlásí nezaplaceno jen proto, že pojišťovna účtuje flotilu vcelku. Seznam začíná u nejstaršího měsíce, za který máme provizní výpis: starší smlouvy nelze posoudit, protože portál o jejich provizích nemá záznam. Očekávaná provize = roční pojistné × sazba smlouvy.

Blížící se výročí

Výročí se počítá od data „Platnost od“, konec od data „Platnost do“. Okna upozornění lze nastavit v Nastavení → Smlouvy.

Storna ke zpracování

Všechna storna a ukončení, která pojišťovna doložila a evidence je ještě nemá srovnanou — z provizních listů (datum storna) i z pošty od pojišťoven. Je to týž seznam, který obchodníci vidí na nástěnce Úkolů ve sloupci „Storna“; tady je kvůli přehledu nad celkem. Pracuje se s ním na nástěnce — tlačítkem „Na nástěnku“ se dostanete přímo na kartu úkolu, kde je i potvrzení jedním tlačítkem.

Pojišťovna	Číslo smlouvy	Klient	Obchodník	Ukončení dle pojišťovny	Důvod	Zdroj	Co je potřeba	Stav smlouvy

Potvrzená storna

Smlouvy ukončené jako storno — ať to zapsal import provizí, potvrzení z nástěnky, nebo člověk ve formuláři. Poznají se podle důvodu ukončení („Storno doložené pojišťovnou“, „Storno (záporná provize)“ a historické hodnoty). Zobrazují se jen smlouvy, které jsou skutečně v ukončeném stavu — samotná záporná provizní položka storno neznamená.

Číslo smlouvy	Klient	Partner	Datum ukončení	Poznámka

Provize za období

Z toho podíl tipařů

Čistý podíl

Čeká na potvrzení smlouvy

Seznam přijatých provizí

Provize na cestě

Nejbližší splátka u každé aktivní smlouvy — ne jen u těch, které ještě nikdy nic nedostaly. Vychází z data platnosti, frekvence placení a průměrné lhůty dané pojišťovny; není to odhad z trendu, ale výpočet z konkrétních smluv.

Smlouvy s nejbližší splátkou

Provize rozpočítané tipařům

Jen podíly tipařů — bez celkových částek a čistých podílů obchodníků. Filtruj tipaře či firmu a výsledek vyexportuj jako podklad k vyúčtování.

Tipař	Firma	Pojišťovna	Číslo smlouvy	Klient	Kategorie	Měsíc	Podíl tipaře

Souhrn provizí

Řádek Korekce dorovnání na provizní výpis nepatří žádnému obchodníkovi — jsou v něm měsíční rozdíly mezi součtem napárovaných provizí a celkovou částkou z výpisu pojišťovny.

	Počet položek	Součet Kč	Podíl na celku	Podíl tipařů Kč	Čistý podíl Kč

Import provizí

Provize se párují na existující smlouvy podle čísla smlouvy. Pokud má smlouva nastaveného tipaře a jeho podíl v %, spočítá se jeho podíl automaticky.

Ruční provize se hodí u pojišťoven bez importního profilu (CEE Specialty a další podklady jen v PDF). Špatně nahraný import se vrací dole v Přijatých platbách — u pojišťovny se rozbalí její importy za zvolený měsíc a vrátí se celý jedním krokem. Jen dokud je období otevřené; v uzavřeném se chyba narovnává opravnou položkou.

Přijaté platby od pojišťoven

Nezávislá kontrola importu: u každé pojišťovny a měsíce se zapíše částka, která reálně dorazila na účet, a portál ji porovná se součtem zaúčtovaných provizí. Nahrazuje dosavadní sešit psa_-_finext_MM.RRRR_-_provize_-_přijaté.xlsx, který po přechodu na nový portál skončí. Eviduje se po pojišťovnách — Kooperativa i GČP posílají víc provizních listů za měsíc, ale na účet chodí jedna částka.

Nespárované provize

Provize, které se nepodařilo navázat na konkrétní smlouvu — buď se číslo smlouvy v evidenci nenašlo, nebo je ve zdroji poškozené. Do celkových součtů vstupují jako měsíční dorovnání na technické smlouvě, takže evidence dál sedí s provizním výpisem; přiřadit je ale potřeba ručně. Vyřešit lze založením nové smlouvy z předvyplněných údajů, přiřazením k existující smlouvě, nebo označením jako vyřešeno (např. u storna položky, která v Portálu nikdy neexistovala).

Klienti

Kliknutím na řádek se pod ním rozbalí parametry klienta a jeho smlouvy. Dvojklik otevře úplný detail klienta.

— ⬇ Export XLSX

Smlouvy klienta

← Zpět na Statistiky

Termín, do kdy má provize dorazit, se liší podle typu: u nové smlouvy 14 dní od pozdějšího z podpisu a počátku pojištění, u následné provize 4 měsíce od výročí — obojí posunuté na konec měsíce kvůli měsíčnímu importu provizních výpisů.

Kliknutím na řádek se rozbalí smlouvy klienta se stavem proplacení. Dvojklik na jméno klienta otevře jeho úplný detail.

Klienti bez smlouvy0

Vozidla navíc v registru0

Vazby přes jednatele0

Nemovitosti bez pojištění0

Vyhledat firmu podle IČO

Hledat podle RČ nebo adresy

Vyhledat vozidlo podle VIN

Klienti, u kterých zatím nic nepojišťujeme

Klienti bez jediné smlouvy — typicky založení při zápisu pojistné události, kde jsme řešili škodu, ale pojištění má klient jinde. To je nejteplejší obchodní stopa, jakou máme: víme o klientovi, známe jeho vozidlo a máme důvod se ozvat.

← Zpět na Statistiky

Rozdělení událostí

Nové události podle měsíce

Finanční souhrn

Souhrn podle likvidátora

Likvidátor	Počet událostí	Nedořešeno	Součet škod	Součet vyplaceno

Odliv kmene (posledních 12 měsíců)

Retence kmene (% smluv aktivních před rokem, aktivních i dnes)

Ukončené smlouvy: prolongováno vs. odešlo bez náhrady

Rozdělení produkceZ čeho se skládá živý kmen ve zvoleném rozsahu — v kusech i v korunách vedle sebe, protože obojí říká něco jiného: podle počtu smluv vede jiná pojišťovna než podle pojistného. Podsmlouvy flotil zastupuje obalová smlouva. V pohledu Tabulka se každý řádek rozklikne na druhou úroveň. ⬇ Export XLSX

Sezónnost výročí a obnov (dle měsíce, všechny roky)

Dva samostatné grafy: výročí podle měsíce data „Platnost od“ a konec platnosti u aktivních smluv s pevným datem do. Každý má vlastní měřítko (výročí jsou řádově početnější, ve společném grafu byly konce platnosti nečitelné). Kliknutím na měsíc se otevře jeho detail.

Výročí smluv (ks)

Konec platnosti (ks)

Predikce provizí ⬇ Export XLSX

Splátkový kalendář každé smlouvy (výročí × frekvence, sazba dle stáří — 1. rok získatelská), poměrná doúčtování vozidel zařazených do flotil v průběhu období, poměrné vratky při ukončení (rozpočet na dny) a prodleva úhrady každé pojišťovny změřená z historie plateb (u klientů s dostatkem dat jejich vlastní). Vše v měsíčních uzávěrkách — provize se účtují k poslednímu dni měsíce.

Vazba mezi datem podpisu smlouvy a datem přijetí první provize, podle pojišťovny a kategorie produktu (jen skupiny s alespoň 3 smlouvami se zobrazí samostatně). Predikce níže odhaduje, kdy dorazí první provize u nedávno podepsaných smluv, které zatím žádnou neobdržely — na základě mediánového zpoždění jejich skupiny (nebo celkového mediánu, pokud je vzorek skupiny malý).

Medián zpoždění podle pojišťovny a kategorie (dny od pozdějšího z podpisu a počátku do první provize)

Pojišťovna	Kategorie produktu	Počet smluv	Medián (dní)	Průměr ± odchylka	Rozptyl P10–P90

Predikce očekávaných prvních provizí (nová produkce bez dosud přijaté provize)

Číslo smlouvy	Klient	Partner	Kategorie	Datum podpisu	Odhad příjmu (rozmezí)	Očekávaná Kč

Přijaté provize

Letošek se porovnává s loňskem ke stejnému dni, ne s celým rokem — jinak by letošek vždycky vycházel hůř jen proto, že ještě neskončil. Kliknutím na sloupec se otevře detail měsíce.

▸ Odkud provize přišly — rozpad podle původu smlouvy

Kolik z provize, která už podle uplynulých platebních období měla dorazit, skutečně dorazilo — zvlášť pro každou frekvenci placení. Ukáže, u které frekvence provize nejvíc vázne.

Frekvence placení	Smluv	Plateb za rok	Roční pojistné	Očekávaná provize dosud	Přijatá provize	Naplněnost

Provizní sazby — nastavené vs. realizované

Porovnání sazby nastavené v portálu se sazbou, která reálně vychází z přijatých provizí. Výrazný a dlouhodobý rozdíl znamená, že je sazba v nastavení špatně — nebo že u dané pojišťovny část provizí nedorazila.

Pojišťovna	Nastavená sazba	Realizovaná sazba (medián)	Rozdíl	Smluv ve vzorku

Flotily — % zaplacenosti dle ročního pojistného ⬇ Export XLSX

Očekávaná roční provize = roční pojistné flotily × provizní sazba dané pojišťovny. Sazby se nastavují v Nastavení → Provize — sazby a termíny; výchozí hodnoty jsou odvozené z rozboru skutečných provizních listů (do 07/2026 se místo nich používalo plošných 18 %, což bylo u Directu, Slavie, IPA AXA a PVZP znatelně mimo). Přijato = součet provizí za posledních 12 měsíců napárovaných na flotilu (nadřazenou smlouvu i všechny podsmlouvy).

Flotila	Klient	Partner	Roční pojistné	Zdroj	Očekávaná provize (18 %)	Přijato (12 měsíců)	% zaplacenosti

Pojistné události — přehled ⬇ Export XLSX

Podle stavu

Podle pojišťovny

Klienti s nejvíce událostmi (škodovost)

Klient	Počet PU	Škoda celkem	Vyplaceno

Provize a pojistné — křížová analýza ⬇ Export XLSX

Provize dle měsíce importu, roční pojistné z aktivních smluv (u flotil včetně podsmluv). Efektivní sazba = provize za posledních 12 měsíců / roční pojistné aktivních smluv skupiny. Odhad budoucích měsíců = klouzavý průměr posledních 6 měsíců.

Měsíční vývoj provizí (Kč) + odhad 3 měsíce dopředu

Skupina	Aktivních smluv	Roční pojistné (aktivní)	Provize za období	Provize 12 měs.	Efektivní sazba	Ø provize na smlouvu

Porovnání obchodníků, týmů a tipařů ⬇ Export XLSX

Segmentace a scoring klientů ⬇ Export XLSX

Zařazení klientů do kategorií podle objemu a stornovosti. VIP = top 5 % klientů podle ročního pojistného aktivních smluv — aktuálně klienti nad hranicí ročního pojistného, kteří dohromady drží 61 % objemu celého kmene. Rizikový = stornovost ≥ 30 % při alespoň 2 stornech — aktuálně 148 klientů, z toho 9 je zároveň VIP. Skutečná platební morálka (zaplacené předpisy) v datech není, jako náhrada slouží stornovost pro neplacení. Přepočítáno 07/2026 nad opravenými daty: do objemu se nově počítají i vozidla ve flotilách, jejichž obalová smlouva nemá příznak flotily — 421 smluv za 6,0 mil. Kč, které dřív nebyly vidět nikde.
Pozor na záměnu: tohle je zařazení do kategorií, ne číselné hodnocení. Souhrnné skóre klienta 0–100 je na záložce Proplacenost.

Klíčové ukazatele 🔍 Podrobné statistiky

Kliknutím na dlaždici se pod ní rozbalí graf průběhu včetně předpovědi.

Provizní sestavy — přijaté provize po měsících

Stejná struktura jako měsíční přehledy ve složce provizí: pojišťovny × měsíce (dle měsíce importu), níže obchodníci a tipaři (podíl tipaře). Všechny částky jsou v Kč, „·" znamená bez provize. Sytost podkreslení odpovídá velikosti částky v rámci tabulky; při najetí myší se podkreslí celý řádek i sloupec.

Po pojišťovnách

Přijaté provize podle pojišťovny a měsíce importu.

⬇ Export XLSX

Vzhled systému

Výchozí barevná varianta pro všechny uživatele. Tmavý režim si každý uživatel přepíná sám tlačítkem 🌙 vedle svého jména (osobní volba má přednost před variantou). Náhledy všech variant: soubor „Vzhled_navrhy_portalu.html" ve složce Portálu.

Velikost zobrazení

Zvětší nebo zmenší celý portál včetně tabulek, modálních oken i grafů. Je to osobní volba každého uživatele — ukládá se do prohlížeče, ne do databáze. Výchozí hodnota je 106 %, tedy dřívějších 92 % zvětšených o 15 %.

Výchozí zobrazení pro nové uživatele

Volba sloupců, řazení, počtu záznamů na stránku a rozvržení karet se ukládá jen do prohlížeče toho, kdo si ji nastavil. Nový obchodník by tak začínal s prázdnou tabulkou a musel si všechno nastavovat znovu. Tímto tlačítkem se dosavadní nastavení uloží do databáze jako výchozí — každý, kdo se přihlásí poprvé (nebo si zobrazení vrátí na výchozí), ho dostane hotové.

Rozvržení formuláře smlouvy

Jak se ve formuláři nové smlouvy uspořádají pole. Obsah ani chování se nemění, jen rozložení. Nastavení platí pro všechny uživatele.

Rozvržení

Nová podoba obrazovek

Převedené záložky se dají přepnout zpátky na starou podobu. Obsah i čísla jsou stejné, liší se vykreslení. Volba platí jen pro vás.

Rozvržení záložky Klienti

Určuje, jak vypadá hlavní obrazovka pro práci s klienty. Náhledy všech variant: soubor „Navrhy_klienti.html" ve složce Portálu.

Rozvržení

Uspořádání záložky Statistiky

Určuje, jak jsou karty na záložce Statistiky rozdělené do sekcí.

Uspořádání

Srovnání stavů smluv podle dat

Projde celou evidenci a najde smlouvy, jejichž stav neodpovídá datům — typicky „Aktivní" s dávno uplynulým datem ukončení nebo po skončení sjednané doby. Nejdřív ukáže, kolika smluv se to týká; teprve po potvrzení stavy srovná. Smlouvy s výpovědí do budoucna se nemění, ty pořád platí.

Registr vozidel

Dotažení technických údajů z Registru silničních vozidel podle VIN. Běží přes pomocníka VIN. Registr povoluje 27 dotazů za minutu, dávka se proto načítá pomalu; může běžet na pozadí, mezitím se dá v portálu normálně pracovat. Přerušení nevadí, načtené VIN se podruhé neptají.

Zjišťuji stav pomocníka…

Kdo uvidí u klienta odkaz na skupinu propojených firem a odznak „vozidla navíc v registru", se nastavuje v Nastavení → Uživatelé a práva. Obojí rozhoduje, komu se co ukáže, takže to patří mezi práva; dokud nejsou vazby na registr prověřené, nemá smysl je pouštět všem.

Zakládání vozidel do evidence

Kdy portál sám zapíše vozidlo do sdílené evidence — při uložení smlouvy s VIN nebo RZ a při importu provizí. Vozidlo se hledá podle VIN, a když ho list nenese, podle RZ u téhož klienta; vyplněný údaj se nikdy nepřepíše, jen se doplní prázdný. Bez zápisu do evidence zůstane u smlouvy prázdná vazba na vozidlo — a s ní i prázdná karta vozidla a sloupec RZ v přehledech.

Pomocné id (VOZ-######) počítá databáze z čísla záznamu, portál ho neposílá — viz migrace/vozidla_zalozeni.sql. Dokud ta migrace neproběhla, zápis vozidla skončí chybou a portál to ohlásí.

Zdroje orientačních cen

Odkud se berou ceny pro sloupec Orientační cena. Když je zapnutých víc zdrojů, ceny se slijí do jednoho vzorku a teprve z něj se počítá střed — průměrovat mediány dvou serverů by dalo horší číslo. Nastavení si pomocník pamatuje i po restartu.

Obchodní část se přesunula. Porovnání s registrem a vyhledání firmy podle IČO najdete v záložce Příležitosti — v Nastavení zůstávají jen technické věci (dotažení údajů z registru, zdroje cen, přepínač zobrazení odznaku).

LeaseFlow — dotazy partnera

Partner (skupina FinCaptive / Pro Resale Trucks) se ptá na IČO, která už má ve svém CRM, a my mu u nich hlásíme změny. Ptát se smí i na IČO, které u nás není — proto tenhle přehled: je to jediné místo, ze kterého jde doložit, na koho se ptal a kdy. Seznam klientů od nás neodchází, odpovídáme vždy jen na konkrétní dotaz.

Kdy	Akce	IČO	Nově sledovaných	Případ	Výsledek

Provize — sazby, termíny a scoring

Jak portál počítá očekávanou provizi
roční pojistné × provizní sazba = kolik má za smlouvu přijít za rok.
÷ počet plateb za rok = jedna splátka, tedy to, co se objeví v jednom provizním výpisu.

Do výpočtu tak vstupují tři údaje a každý má vlastní zdroj:

Roční pojistné ze smlouvy. U obalu flotily se sečte z vozidel, u běžné smlouvy se přičtou dodatky.
Provizní sazba — tři úrovně, použije se nejpřesnější dostupná (viz níže).
Frekvence placení ze smlouvy. Rozpadá roční částku na splátky a určuje, kdy má další dorazit. Historicky se nevyplňovala, takže velká část smluv má výchozí „Ročně" — podle provizních listů je ale skutečná frekvence jiná u víc než tisíce smluv.

Provizní sazby pojišťoven

Poslední záchrana pro smlouvu, u které se sazba nedá zjistit přesněji. Přednost mají, v tomto pořadí: 1) sazba spočítaná z vlastních přijatých provizí smlouvy — z poměru vyplacené částky a pojistného za dobu, kterou provize kryjí (přepočítává se po každém importu); 2) sazba produktu z katalogu pojišťovny — zvlášť pro první rok a pro následná léta, u 23 z 98 produktů se liší; 3) sazba pojišťovny níže. Výchozí hodnoty vycházejí z rozboru skutečných provizních listů — část pojišťoven sazbu ve výpisu uvádí přímo (Allianz, Uniqa, Direct, GČP, Slavia, Pillow, IPA AXA), u ostatních je dopočtená z pojistného základu a vyplacené provize. Pole jsou předvyplněná sazbou, se kterou portál právě počítá — vlastní úprava se uloží, vymazání pole vrátí výchozí hodnotu.

Výchozí sazba pro neuvedené pojišťovny (%)

Sazby produktů — první rok a následná

Úroveň 2 v pořadí přesnosti: platí pro smlouvy, které ještě nemají sazbu spočítanou z vlastních provizí. První rok = získatelská sazba (platí od podpisu do prvního výročí), následná = od druhého roku dál. Hodnoty pocházejí z rozboru provizních listů podle typu provize (Sjednání/Získatelská vs. Prolongace/Následná); prázdné pole znamená „použij sazbu pojišťovny výše". Úpravy se ukládají tlačítkem Uložit dole a zapisují přímo do katalogu produktů.

Frekvence placení a odkud se bere

Frekvence je na smlouvě, ne v tomto nastavení — je u každé jiná. Rozhoduje ale o dvou věcech, které se počítají všude: jak velká je jedna splátka provize a kdy má dorazit další. Špatně vyplněná frekvence proto posune jak kartu „Na cestě", tak termíny po splatnosti.

Od 18. 8. 2026 databázi zpřesňuje každý import provizí sám: z nových řádků se u dotčených smluv doplní frekvence placení (kód/text v listu má přednost, jinak ucelené období platby — kratší úseky jsou dodatky a nepočítají se), roční pojistné dle provize (samostatné pole na smlouvě, ruční roční pojistné se nepřepisuje), provizní sazba (získatelská → 1. rok, následná → další roky) a VIN/RZ vozidla (jen doplnění prázdných). Hromadná jednorázová korekce z 1 301 historických listů proběhla 18. 8. 2026 (viz logy operací); sporné případy zůstávají v Nastavení → Import provizí, sekce „Frekvence placení podle provizních listů".

Kde se dá skutečná frekvence ověřit — provizní listy pojišťoven uvádějí období, které platba kryje:

Pojišťovna	Sloupce v provizním listu
Kooperativa	DATOD / DATDO, kód ZPPL
ČPP	Platnost od / Platnost do
Slavia	Předpis_Od / Předpis_Do, Frekvence_platby
Generali SK	datod / datdo / obdobi, zppl
Allianz	DATOD / DATDO, KLHPL
Colonnade	Období od / Období do, Frekvence placení
Direct	Počátek / Konec platnosti, Období od/do splátky, Frekvence platby (textem)
IPA AXA	Počátek poj. / Konec poj., Dat. splátky
GČP	Provizní období
Uniqa	období od / Období do, Frekvence placení (textem)
Pillow	Předpis provize od / do, Frekvence platby (textem)
PVZP	DatumOd / DatumDo

U flotilového obalu se rytmus provizí neřídí platbou klienta, ale dávkováním vozidel — často vychází odstup dvou měsíců, což ani platební frekvence není. Frekvenci u obalů proto nelze odvozovat z rytmu; bere se z období uvedeného v listu u jednotlivých vozidel.

Parametry predikce v2

Konstanty peněžního toku (Statistiky → Peníze → Predikce provizí). Vzorec je popsaný v Pravidlech a výpočtech („Predikce provizí v2") — tady se mění jen čísla, se kterými počítá. Prázdné pole = výchozí hodnota.

Výchozí prodleva úhrady (uzávěrek)

Pro pojišťovny bez dostatku historie.

Min. vzorek pojišťovny (plateb)

Kolik plateb musí pojišťovna mít, aby se jí prodleva měřila.

Min. vzorek klienta (plateb)

Od kolika plateb přebije klientův vlastní medián pojišťovnu.

Podíl 1. roku u nových obchodů

Jen varianta B: kolik ročního tempa nových se stihne vybrat v 1. roce (lineární náběh = 0,5).

Termíny provizí a tolerance

Provize se importují vždy k poslednímu dni měsíce, takže se termín počítá v měsíčních uzávěrkách, ne ve dnech. U první provize je to lhůta dané pojišťovny, u dalších se přičítá krok podle frekvence placení klienta. Lhůty se počítají ze skutečně přijatých provizí — tabulka níže.

Kdy je provize po termínu

Měřená varianta bere medián skutečné doby do první provize u smluv téže pojišťovny, typu a kategorie (tabulka níž), s postupným zhrubnutím, když je vzorek malý. Změřeno 11. 10. 2026 na kopii ostrých dat ze 7. 10. 2026 — 1 026 živých smluv bez jediné provize, mimo životní a penzijní produkty: pevná lhůta jich hlásí po termínu 989, měřená 945. Po omezení evidencí (smlouvy starší než nejstarší provizní výpis se nehlásí) zbyde 521 proti 477 a obě varianty se liší u 46 smluv — 45 hlásí jen pevná, 1 jen měřená.

Tolerance po splatnosti (dní)

Kolik dní po očekávané uzávěrce se smlouva ještě nehlásí jako opožděná. Uzávěrka pojišťovny může přijít se zpožděním a nemá smysl kvůli tomu barvit půl seznamu na červeno. Výchozí 14 dní.

Produkty, u kterých provizi nečekáme

U zaškrtnutých kategorií portál provizi nehlásí jako chybějící a nepočítá ji do proplacenosti ani do očekávaných provizí. Potlačuje se jen očekávání — provize, která přesto dorazí, se zaúčtuje a započítá normálně. Změřeno 11. 10. 2026 na kopii ostrých dat: podíl živých smluv, na které kdy dorazila aspoň jedna provize, je u pojištění vozidel 93,1 %, u občanského 83,9 % a u flotil 62,9 %, ale u životního pojištění jen 30,2 %, u doplňkového penzijního spoření 14,1 % a u penzijního připojištění 2,4 % — a platí to i pro smlouvy uzavřené v době, kdy data máme.

Váhy scoringu klientů

Určuje, co je pro celkové hodnocení klienta (0–100) důležité. Váhy se přepočítávají poměrně, takže nemusí dávat součet 100.

Jak se počítají hodnoty složek

Pořadí v kmeni: hodnota složky je procento vůči ostatním klientům na celé stupnici — 0 % má nejhorší skupina klientů v kmeni, 100 % nejlepší, mezi nimi se čísla rozdělují podle toho, kolik klientů klient předčí. Všechny složky mají stejnou stupnici, dají se tedy porovnat mezi sebou a váha konečně rozhoduje. Celkové skóre se jako pořadí v kmeni ukazuje odjakživa; od 10. 10. 2026 tak vypadají i složky. Složka, kterou se u klienta z dat spočítat nedá, zůstává prázdná a do skóre se nezapočítá ani hodnotou, ani vahou — klient je hodnocený tím, co o něm víme, a chybějící evidence ho nepenalizuje. Poměřuje se vždy s klienty, kteří mají aspoň jednu aktivní smlouvu; zaškrtnutí „Zahrnout neaktivní“ v Proplacenosti mění jen to, které řádky se ukážou, ne pořadí.
Body: dřívější stav. Každá složka má vlastní stupnici napsanou v kódu, takže číslo je srovnatelné v čase, ale ne mezi složkami — 60 u retence znamená „nevíme", 60 u platební spolehlivosti „každá třetí smlouva skončila problémem". Váha proto neznamená to, co slibuje: složka, která u všech vychází skoro stejně, pořadí neovlivní ani s vahou 50.
Měřeno na ostrých datech 10/2026 (6 236 klientů): pořadí v kmeni rozlišuje o něco lépe (rozpětí skóre 29 proti 26 bodům, 73 různých hodnot proti 68) a hlavně mnohem méně opisuje velikost klienta — shoda s pořadím podle objemu pojistného klesne z 0,583 na 0,293 a překryv horních desetin ze 37,2 na 14,6 %. Pořadí klientů se mezi režimy liší (shoda 0,824), horní desetina se překrývá ze 64,3 %. Prázdnou složku má 63,6 % klientů (nejčastěji retenci — u 61,9 % není jediná ukončená smlouva s určitelným výsledkem); skóre přesto stojí nejméně na 71 % vah, u poloviny klientů na 90 % a víc. Co pořadí stojí: číslo se klientovi změní, i když se u něj nic nestalo — stačí, že se posunul kmen. Přepnutí nemění data, jen způsob výpočtu.

Kontrola dat

Nálezy v datech, které portál umí najít sám a které se opravují ručně — nejde o chyby aplikace, ale o to, co se za roky nasbíralo v evidenci.

Duplicitní klienti

Dva záznamy téhož klienta poznáme podle shodného IČO nebo rodného čísla — po srovnání vedoucích nul, protože právě tím se duplicity liší (01000001 a 0001000001 je totéž číslo). Shoda jména sama o sobě nestačí: 654 skupin stejného jména má rozdílné IČO, jsou to jmenovci, ne duplicity. Sloučením se smlouvy i pojistné události přepojí na ponechaný záznam a duplicita se smaže. Provizí se to nedotkne — ty jsou navázané na číslo smlouvy, ne na klienta.

Co vypadává z přehledů

Záznamy, které v některém přehledu nejsou vidět, přestože v evidenci jsou. Buď mají v poli s číselníkem hodnotu, která v nabídce není — pak je každé členění podle toho pole přeskočí —, nebo mají prázdnou či přetrženou vazbu na jiný záznam. Ani jedno portál sám neopraví; u každého nálezu je napsáno, z čeho přesně záznam vypadává, a odkazy na konkrétní záznamy, aby se to dalo spravit. Odvozené stavy (třeba „Ve výpovědi“, který se počítá z data ukončení) se za nález nepovažují.

Adresy klientů

Klienti, jejichž adresa je prázdná nebo v ní je jen výplň („Nevíme", „#NENÍ_K_DISPOZICI"). U firem se dá adresa dohledat v ARES podle IČO — portál nejdřív projde rejstřík, ukáže řádek po řádku, co by se změnilo, a teprve po potvrzení to zapíše. Skutečná adresa se nikdy nepřepisuje. U fyzických osob se dohledat nedá nic: bez IČO nemá ARES co najít a v evidenci není z čeho vyjít.

Rozsah pojištění z poznámek

Než měl portál pole Rozsah pojištění, psal se rozsah do poznámky („POV100/100, HAV10/10, skla na 20 000 Kč"). Portál z poznámek přečte, co je jednoznačné, ukáže řádek po řádku, co by se zapsalo, a teprve po potvrzení to uloží. Co jednoznačné není — holé číslo u havarijního, zmínka o krytí u jiné pojišťovny, otazník, dvě vozidla v jedné poznámce — zůstává v poznámce a nepřevádí se. Druh, který smlouva v rozsahu už má, se nepřepisuje. Poznámka se nemaže a používá se dál.

Jak dlouho trvalo načtení

Rozpad času po fázích. „Studené" je načtení, které si nevzalo z mezipaměti ani jednu tabulku — tedy první přihlášení, nový prohlížeč nebo vyčištěná data stránky. Podle něj se pozná, jestli čekání drží server, nebo zápis do mezipaměti.

Soubor databáze

Údaje o připojeném souboru databáze a jeho správa. Viditelné pouze administrátorovi.

Databáze není připojena

Logy operací

Co se změnilo ve sdílené databázi — zapisuje server u každého uložení, ve stejné transakci jako samotnou změnu. Ukládají se jen názvy polí, nikdy hodnoty, aby v logu natrvalo neležela rodná čísla ani adresy klientů. Zpětně se do něj zapsat nedá.

Datum a čas	Uživatel	Co se stalo	Čeho se to týkalo

Historie do 11. 9. 2026

Záznamy ze souborového portálu. Skončily dnem přechodu na sdílenou databázi a už nepřibývají — od té chvíle pokračuje tabulka výš.

Datum a čas	Uživatel	Akce	Detail

Logy exportů

Datum a čas	Uživatel	Co exportováno	Formát	Počet záznamů

Import provizí — mapování sloupců

Nastavení, jak se z raw souboru každé pojišťovny čtou jednotlivé sloupce při importu provizí (Provize → Import). Změny se uloží per pojišťovna a projeví se hned v dalším importu. Sloupce se číslují od 0 (první sloupec souboru = 0).
Od 07/2026 má přednost název sloupce v hlavičce, číslo se použije, jen když se název nenajde — a je to vidět níže. Když pojišťovna sestavu přeuspořádá, mapování se dřív tiše posunulo a naimportovaly se částky z vedlejšího sloupce.

Z čeho portál čerpal při posledním importu

Zůstává tu i po zavření okna importu, aby bylo na první pohled patrné, které sloupce se používají. Podle názvu = našel se v hlavičce. Podle pořadí = název nenalezen, použilo se uložené číslo sloupce — tady je riziko, že se zdroj změnil. Nenalezeno = pole se vůbec nenačetlo.

Pokrytí pojišťoven — co umíme z provizních listů vytěžit

Kontrola úplnosti: každá pojišťovna, která má v evidenci smlouvu, tu má řádek s přesným popisem, odkud se bere roční pojistné z provizí, frekvence placení a storna — a jakým kanálem se její provize dostávají do portálu. Červený řádek znamená mezeru: pojišťovně chodí provize, ale nemá profil ani vysvětlení.

Kódy ze zdrojů — co znamenají a co z nich portál odvozuje

Referenční přehled kódových sloupců v provizních listech. Odvozuje se jen z ověřených kódů — vše ostatní se ukládá pouze informativně na řádek provize, aby bylo při sporu s pojišťovnou vidět přesně to, co poslala.

Pojišťovna	Sloupec	Pozorované kódy a význam	Co portál odvozuje
ČSOB	Kód (15)	9 / 23 / 24 / 51 / 56 jen na kladných řádcích; 27 / 28 / 30 / 57 / 58 / 157 / 901 výhradně na stornech a vratkách (ověřeno na 68 souborech, 9 776 řádcích — množiny se nepřekrývají)	storno se pozná z kódu + záporné částky; kód se ukládá na řádek
ČSOB	sloupec 16	kódy frekvence 1 / 2 / 4 / 12 (vzácně 11, 21 — nerozpoznané)	frekvence placení + dopočet ročního pojistného z lhůtního (5)
Kooperativa	STAV (5)	ZA / SK / ZAR / SP / S / D — nepotvrzeno (SK bývá u storen, ale ne výhradně: 382 záporných z 2 001)	nic — jen informativně
Kooperativa	TYPODM (18)	VN / V / VPN / VP / SVN / SV — výplatní kódy, význam nepotvrzen („VN" může být výplata následná i nová; S* zřejmě storno)	nic — záměrně se NEpřevádí na získatelskou/následnou
ČPP	Kód (9)	V / VP / VN / SVN / VPN / SV — stejný číselník jako Kooperativa TYPODM, nepotvrzen	nic — jen informativně
Slavia	Stav (17)	T = převážně storno (64 z 70 na záporných řádcích), N = běžný řádek	nic automaticky; T + záporná částka ≈ storno pro ruční kontrolu
Slavia	Typ_provize (21)	ZO / ZV = získatelská, NO / NV = následná (SG ojedinělé)	sazba → 1. rok (Z) / následná (N) na smlouvě i produktu
Slavia	Frekvence_platby (13)	1 / 2 / 4 / 12; 0 = nepočítat (výskyt vzácný, 4 řádky)	frekvence placení + dopočet ročního pojistného
GČP	Provizní oblast (10)	Sjednání = získatelská, Prolongace = následná (ověřeno: občanské 55 % / 15 %)	sazba (Koeficient odměny, 13) → 1. rok / následná
Direct	Typ provize (24)	Získatelská / Následná (textem)	sazba (22) → 1. rok / následná
Direct	Stav smlouvy (11)	Aktivní / Ukončená (textem)	nic — storno se bere z Data storna (15)
Pillow	Typ provize (11)	Z = získatelská, N / SN = následná	sazba (6) → 1. rok / následná
Allianz	TYP_PROV (7)	kódy — význam nepotvrzen	sazba (SAZBA, 37) se bere jako běžná/následná, dokud se kódy neověří
Uniqa	Frekvence placení (34)	textem MALÝMI písmeny: ročně / pololetně / čtvrtletně / měsíční; „jiné" (12×) a „jednou částkou" (3×) = nepočítat	frekvence placení (roční pojistné má Uniqa přímo ve sloupci 36)
Uniqa	Typ/druh provize (31)	textové druhy provize	rozpoznané získ./násl. → sazby; záporná částka se u Uniqy NEPOVAŽUJE za storno (dohoda 18. 8. 2026)

Frekvence placení podle provizních listů

Frekvence na smlouvě je historicky nespolehlivá — nikde se s ní dřív nepočítalo, takže zůstávala předvyplněná na „Ročně". Nově vstupuje do výpočtu termínu provize, takže musí sedět. Opravuje se jen z důkazu od pojišťovny: z kódu frekvence uvedeného v listu, nebo z délky období, které provize kryje. Rytmus plateb se jako důkaz nepoužívá — nerozliší klienta, který platí měsíčně, od pojišťovny, která jen rozpouští roční provizi do měsíců.

Uzávěrky provizí

Měsíc se měkce uzamkne sám, jakmile se zaúčtuje provize s novějším obdobím — od té chvíle do něj smí zapisovat jen uživatel s právem na opravné položky. Roční uzávěrka zamkne rok natvrdo; rozlomit ji smí jen administrátor. Oprava už uzavřeného období se řeší opravnou položkou v nejbližším otevřeném měsíci, ne přepisem.

📖 Manuál pravidel importu provizí (přečíst před ručním importem)

Sjednocený přehled všech dosud zjištěných a opravených případů a pravidel při importu provizí (naposledy aktualizováno 07/2026 po zpětné rekonstrukci historie 10/2023–06/2026). Cílem je, aby se manuální import napoprvé trefil přesně — tedy aby se žádná z těchto chyb neopakovala.

1) Obecná pravidla párování smlouvy

Fallback pořadí při hledání smlouvy podle čísla z výkazu pojišťovny: číslo smlouvy → číslo flotily/rámce (je-li ve výkazu) → číslo návrhu pojišťovny (vlastní sloupec, např. Kooperativa CISNAVR) → číslo návrhu v Portálu → číslo bez úvodních nul (poslední záchranná varianta, kontrolovat ručně).
Smlouvy se stavem „Ke kontrole“ se nikdy nepárují (ještě nejsou potvrzené).
Provize se vždy páruje na hlavní (wrapperovou) smlouvu, nikdy na podřazenou flotilovou/rámcovou podsmlouvu — platí obecně pro jakoukoli smlouvu s vyplněným polem „Nadřazená smlouva“, bez ohledu na pojišťovnu a bez ohledu na to, jakým způsobem byla podřazená smlouva nalezena (přímo podle čísla, přes flotilu, přes návrh…). Porušení tohoto pravidla v jednom pomocném skriptu způsobilo v 04/2026 dvojí zaúčtování celou částku dávky u GČP — nalezeno uživatelem přes rozštěpené názvy pojišťovny v seznamu provizí, opraveno 07/2026.

2) Výběr správného zdrojového souboru

Vždy použít soubor s „finext“ (nebo starší tvar „_pracovní_“ u dat z roku 2023, případně překlep „fienxt“, vyskytl se u Direct 02/2026) v názvu — to je verze přepočtená účetním systémem. Nikdy nesčítat dohromady s nativním exportem přímo od pojišťovny ležícím ve stejné složce (obsahuje stejná data v jiném formátu → dvojí započtení).
ČSOB: pokud ve složce existuje nativní .txt export (bez hlavičky, oddělovač tabulátor nebo „|“), použít vždy jeho — odvozený „_finext_“ CSV vedle něj umí tiše chybět o pár řádků (ověřeno 04/2026: chybělo částku navíc / 3 řádky oproti .txt).
Kooperativa: pokud existuje soubor s „CLK“ v názvu (např. „…_CLK.csv“), vynechat ho — překrývá se s číslovanými částmi (I, II, III…) a jeho přičtením vyjde součet cca 1,5–1,8× vyšší, než je skutečnost (ověřeno přesně na 01/2026 a 03/2026 — bez CLK sedí na korunu).
GČP: IPS soubory (běžné/individuální smlouvy, klíč „Číslo pojistky“) a RPS soubory (rámcové/flotilové smlouvy, klíč „Číslo rámcové smlouvy“) mají odlišný význam sloupců — nelze sloučit do jednoho profilu, ale v seznamu přijatých provizí a filtru pojišťoven se to díky napojení na partnera smlouvy (ne na text poznámky) už nijak neprojevuje.

3) Číslování u Direct (krátký ↔ dlouhý tvar)

U Direct existuje mezi číslem smlouvy a číslem návrhu vždy tato vazba: kratší tvar (10 číslic, začíná „26“) ↔ delší tvar (12 číslic, „90“ vložené hned za úvodní „26“), např. 2600000001 ↔ 269000000001. Platí obecně pro libovolné číslo u Direct, které se nenajde přímo — zkusit obě varianty, včetně čísla rámcové smlouvy.

Leasingové rámcové smlouvy u Direct. U produktu „Pojištění vozidel - leasing“ (Raiffeisen-Leasing, Pro LeaseKredit a podobně) uvádí list ve sloupci „Číslo smlouvy“ číslo jednotlivého vozidla, které v evidenci vlastní smlouvu nemá — použitelné je jen „Číslo rámcové smlouvy“ z vedlejšího sloupce, a to v krátkém tvaru (2600000002), zatímco v evidenci je rámec veden dlouze (269000000002). Bez obou kroků najednou spadne celá dávka do nespárovaných: za 07/2026 to bylo 92 řádků a nezanedbatelnou částku. Sloupec je proto potřeba namapovat na pole „Číslo rámcové / flotilové smlouvy“.

4) Přepočet ročního pojistného a storno

U flotilových/rámcových smluv s více položkami (vozidly/riziky) se hodnota „Základ“/„Roční základ“ ve výkazu vztahuje jen k JEDNÉ položce — před porovnáním se skutečnou hodnotou u smlouvy je nutné nejprve sečíst všechny položky patřící ke stejné smlouvě.
Detekce storna se řeší dvěma způsoby podle pojišťovny: buď přes výslovný příznak v samostatném sloupci (Allianz STATS=„ST“, Direct „Stav smlouvy“=„Ukončená“, Kooperativa STAV=„SK“, ČPP Kod=„SV“/„SVN“), nebo (u ČSOB/Uniqa/Slavia/pVZP/Axa, kde spolehlivý příznak chybí) přes záporný čistý součet za smlouvu/měsíc — u těch se ale nikdy nedá říct s jistotou, jde jen o kandidáta ke kontrole.

5) Menší pojišťovny bez automatického importu

Colonnade a CEE Specialty poskytují podklad jen ve formátu PDF (žádná strojově čitelná tabulka) — u těch se provize zadává ručně podle podkladu z finext sestavy „přidaná provize“. Generali SK, Generali penzijní společnost, HVP a Allianz penzijní společnost mají malý objem a v tuto chvíli také nemají vlastní import profil — kontrolovat ručně proti finext sestavě při každém měsíčním uzávěru.

6) Kontrola po importu

Po každém importu vždy porovnat součet za pojišťovnu s měsíčním žebříčkem „psa_-_finext_MM.RRRR_-_provize_-_přijaté.xlsx“ (list „výpočet“) — to je nezávislý zdroj pravdy. Rozdíl nad pár korun (zaokrouhlení) znamená, že je někde chyba a import se nemá potvrzovat, dokud není vysvětlená.

Pokračovat v práci

Vítejte

Přihlášení

Vytvořit uživatele