Pokračovat v práci
Databáze byla dříve připojena. Prohlížeč z bezpečnostních důvodů po každém restartu potřebuje jedno potvrzení přístupu k souboru — přihlašovací obrazovka se pak zobrazí hned.
Vítejte
Tato aplikace ukládá data přímo do souboru na vašem počítači (formát JSON) — žádný cloud, žádný server.
Při prvním spuštění vytvořte novou databázi, příště stačí otevřít stejný soubor.
Funguje v prohlížečích Chrome / Edge (potřebují přístup k souborovému systému).
Přihlášení
PS ASSISTANCE, s.r.o.iPřihlašovací jméno a heslo jsou uložené jen v tomto souboru databáze — slouží k evidenci, kdo který záznam pořídil a změnil, nikoli jako zabezpečení proti komukoli, kdo má k souboru přístup.
Nemáte účet? Vytvořit prvního uživatele (administrátora)
Čeká na vás
Co je nového
Jak si vedeme
Na co se podívat
Vyžadují pozornost
| Číslo PU | Klient | Stav | Termín | Likvidátor |
|---|
| Číslo PU | Klient | Typ PU | Vznik | Termín vyřízení | Stav | Likvidátor | Škoda Kč |
|---|
Kliknutím na dlaždici se níže otevře příslušný seznam.
Pojistné k potvrzení
Smlouvy, u kterých se roční pojistné vedené v portálu liší od částky, ze které pojišťovna skutečně počítá provizi. Potvrzením se částka přepíše a změna se zapíše do historie pojistného k datu, odkdy nová částka platí — statistiky za dřívější měsíce zůstanou beze změny.
Nové smlouvy
Smlouvy čekající na provizi
Smlouvy, u kterých od podpisu uplynula zvolená lhůta a dosud nedorazila žádná provize. U flotil se uznává i provize napárovaná na obalovou smlouvu — vozidlo tedy nehlásí nezaplaceno jen proto, že pojišťovna účtuje flotilu vcelku. Seznam začíná u nejstaršího měsíce, za který máme provizní výpis: starší smlouvy nelze posoudit, protože portál o jejich provizích nemá záznam. Očekávaná provize = roční pojistné × sazba smlouvy.
Proplacenost nových smluv
Hlídá, jestli na novou smlouvu podle provizních pravidel dorazila provize — u flotil (např. Kooperativa) se provize typicky napáruje na hlavní flotilovou smlouvu, ne na jednotlivou podsmlouvu, což se tu zohledňuje. Provize mají oproti podpisu prodlevu, proto se zobrazuje 12 měsíců zpětně.
| Pojišťovna | Sazba | Nových smluv | S provizí | Proplacenost | Roční pojistné |
|---|
Očekávané provize
Blížící se výročí
Výročí se počítá od data „Platnost od“, konec od data „Platnost do“. Okna upozornění lze nastavit v Nastavení → Smlouvy.
Přehled záměrně obsahuje jen položky ke kontrole. Souhrnné statistiky najdete na záložce Statistiky.
Kontrola možných storen
Smlouvy, u kterých provizní sestava vykazuje záporný čistý součet za měsíc u pojišťovny bez spolehlivého stornovacího příznaku (ČSOB, Uniqa, Slavia, pVZP, Axa/IPA — viz záložka Pravidla). Nejde s jistotou určit, jde-li o skutečné storno nebo jen o úpravu/přeúčtování — je třeba ruční ověření u pojišťovny nebo v podkladech.
| Pojišťovna | Číslo smlouvy | Klient | Čistá provize | Odhad data | Import | Aktuální stav | Akce |
|---|
Potvrzená storna
Smlouvy automaticky nebo ručně ukončené na základě záporné provize (spolehlivý příznak pojišťovny, nebo ruční potvrzení z karty „Kontrola možných storen“). Zobrazují se jen smlouvy, které jsou skutečně v ukončeném stavu — samotná záporná provizní položka storno neznamená.
| Číslo smlouvy | Klient | Partner | Datum ukončení | Poznámka |
|---|
| Smlouva | Klient | Typ | Datum | Dní | Delegováno na | Stav | Komentáře | Akce |
|---|
Seznam přijatých provizí
Provize na cestě
Nejbližší splátka u každé aktivní smlouvy — ne jen u těch, které ještě nikdy nic nedostaly. Vychází z data platnosti, frekvence placení a průměrné lhůty dané pojišťovny; není to odhad z trendu, ale výpočet z konkrétních smluv.
Smlouvy s nejbližší splátkou
Provize rozpočítané tipařům
Jen podíly tipařů — bez celkových částek a čistých podílů obchodníků. Filtruj tipaře či firmu a výsledek vyexportuj jako podklad k vyúčtování.
| Tipař | Firma | Pojišťovna | Číslo smlouvy | Klient | Kategorie | Měsíc | Podíl tipaře |
|---|
Souhrn provizí
| Počet položek | Součet Kč | Podíl na celku | Podíl tipařů Kč | Čistý podíl Kč |
|---|
Import provizí
Provize se párují na existující smlouvy podle čísla smlouvy. Pokud má smlouva nastaveného tipaře a jeho podíl v %, spočítá se jeho podíl automaticky.
Ruční provize se hodí u pojišťoven bez importního profilu (CEE Specialty a další podklady jen v PDF). Špatně nahraný import se vrací dole v Přijatých platbách — u pojišťovny se rozbalí její importy za zvolený měsíc a vrátí se celý jedním krokem. Jen dokud je období otevřené; v uzavřeném se chyba narovnává opravnou položkou.
Čeká na potvrzení smlouvy
Přijaté platby od pojišťoven
Nezávislá kontrola importu: u každé pojišťovny
a měsíce se zapíše částka, která reálně dorazila na účet, a portál ji porovná se součtem
zaúčtovaných provizí. Nahrazuje dosavadní sešit psa_-_finext_MM.RRRR_-_provize_-_přijaté.xlsx,
který po přechodu na nový portál skončí. Eviduje se po pojišťovnách — Kooperativa i GČP
posílají víc provizních listů za měsíc, ale na účet chodí jedna částka.
Nespárované provize
Provize, které se nepodařilo navázat na konkrétní smlouvu — buď se číslo smlouvy v evidenci nenašlo, nebo je ve zdroji poškozené. Do celkových součtů vstupují jako měsíční dorovnání na technické smlouvě, takže evidence dál sedí s provizním výpisem; přiřadit je ale potřeba ručně. Vyřešit lze založením nové smlouvy z předvyplněných údajů, přiřazením k existující smlouvě, nebo označením jako vyřešeno (např. u storna položky, která v Portálu nikdy neexistovala).
Pravidla párování a přepočtu provizí
Pravidla použitá při automatizovaném měsíčním importu provizních listů jednotlivých pojišťoven — jak se řádek napáruje na smlouvu, jak se detekuje storno, a jak se dopočítává „Aktuální pojistné“ ke srovnání s Ročním pojistným. Slouží jako dokumentace metodiky, needituje se zde přímo.
Klienti
Kliknutím na řádek se pod ním rozbalí parametry klienta a jeho smlouvy. Dvojklik otevře úplný detail klienta.
Smlouvy klienta
Nejvíc rozpracovaní klienti
Klienti, u kterých se poslední dobou nejvíc pracuje — ne nutně ti největší. Kliknutím na dlaždici se otevře detail.
Pracovní fronta
Klienti rozdělení podle typu rozpracované práce za posledních 90 dní. Jeden klient se může objevit ve více sloupcích.
Kliknutím na řádek se rozbalí smlouvy klienta se stavem proplacení. Dvojklik na jméno klienta otevře jeho úplný detail.
Klienti rozdělení podle stavu proplacenosti. „K prověření“ = u některé smlouvy už uplynul termín, do kdy měla provize dorazit (u nové smlouvy 14 dní od podpisu, u následné provize 4 měsíce od výročí — vždy posunuto na konec měsíce kvůli měsíčnímu importu provizí), nebo je proplacenost pod 60 %. Kliknutím na kartu se otevře detail klienta.
Klienti, u kterých zatím nic nepojišťujeme
Klienti bez jediné smlouvy — typicky založení při zápisu pojistné události, kde jsme řešili škodu, ale pojištění má klient jinde. To je nejteplejší obchodní stopa, jakou máme: víme o klientovi, známe jeho vozidlo a máme důvod se ozvat.
Porovnání s registrem podle IČO
Projde všechny klienty s IČO a porovná, kolik vozidel na ně registr eviduje s tím, kolik jich pojišťujeme. Vypíše jen ty, kde registr ví o víc vozidlech — to jsou konkrétní příležitosti. Vyžaduje sestavený index (Obnovit index vozidel.command). Výsledek se ukládá do databáze, takže po přepnutí záložky ani po zavření portálu neběží znovu — tlačítkem ho spustíte načisto. Řádek s vozidly rozbalíte dvojklikem.
Firmy propojené společným jednatelem
Sestaveno z jednatelů, které už máme načtené z ARES u firemních klientů. Vyloučená jsou SVJ, bytová družstva, spolky a obce — tam je společná osoba běžná a o obchodní vazbě nic neříká. Zajímavé jsou skupiny, kde u některé firmy pojišťujeme hodně a u jiné málo nebo nic: tam je nejsnazší cesta k dalšímu obchodu, protože se jednáme s tímtéž člověkem.
Vyhledání firmy podle IČO
Funguje pro jakoukoli firmu, nejen pro klienty v evidenci — použitelné při jednání se zájemcem. Vozidla se rozlišují na provozovaná (na těch stojí pojištění) a vlastněná; u vozu na leasing je vlastníkem leasingová společnost a provozovatelem klient.
Hledání podle rodného čísla nebo adresy
Vozidla vedená na rodné číslo veřejné zdroje neuvádějí — registr u nepodnikajících fyzických osob držitele nezveřejňuje. Podle rodného čísla se proto hledá v naší evidenci; podle adresy i v registru vozidel, kde adresu má každý subjekt s IČO. Tím se najde firma nebo příbuzný na téže adrese.
Shoda na adrese neurčuje osobu — adresu sdílí s někým dalším 59 % subjektů a nejčastější adresa v registru jich má přes čtyři tisíce (virtuální sídla). Berte to jako vodítko pro jednání, ne jako důkaz.
Podle stavu
Podle typu pojistné události
Nové události podle měsíce
Finanční souhrn
Podle likvidátora
Souhrn podle likvidátora
| Likvidátor | Počet událostí | Nedořešeno | Součet škod | Součet vyplaceno |
|---|
Persistence a odliv klientů (posledních 12 měsíců)
Ukončené smlouvy (posledních 12 měsíců)
Tipaři
Sezónnost výročí a obnov (dle měsíce, všechny roky)
Dva samostatné grafy: výročí podle měsíce data „Platnost od“ a konec platnosti u aktivních smluv s pevným datem do. Každý má vlastní měřítko (výročí jsou řádově početnější, ve společném grafu byly konce platnosti nečitelné). Kliknutím na měsíc se otevře jeho detail.
Predikce provizí — peněžní tok po uzávěrkách
Splátkový kalendář každé smlouvy (výročí × frekvence, sazba dle stáří — 1. rok získatelská), poměrná doúčtování vozidel zařazených do flotil v průběhu období, poměrné vratky při ukončení (rozpočet na dny) a prodleva úhrady každé pojišťovny změřená z historie plateb (u klientů s dostatkem dat jejich vlastní). Vše v měsíčních uzávěrkách — provize se účtují k poslednímu dni měsíce.
Zaplacenost smluv po měsících
Smlouvy, jejichž výročí (měsíc data „Platnost od") připadá na daný měsíc, a podíl z nich, u kterých byla do 120 dní od výročí zaznamenána přijatá provize. Číslo v závorce u popisku měsíce = počet smluv s výročím v daném měsíci. Podrobnější pohled zohledňující frekvenci placení je na kartě „Naplněnost provizí“ níže a na záložce Proplacenost.
Přijaté provize
Letošek se porovnává s loňskem ke stejnému dni, ne s celým rokem — jinak by letošek vždycky vycházel hůř jen proto, že ještě neskončil. Kliknutím na sloupec se otevře detail měsíce.
Naplněnost provizí dle frekvence placení
Kolik z provize, která už podle uplynulých platebních období měla dorazit, skutečně dorazilo — zvlášť pro každou frekvenci placení. Ukáže, u které frekvence provize nejvíc vázne.
| Frekvence placení | Smluv | Plateb za rok | Roční pojistné | Očekávaná provize dosud | Přijatá provize | Naplněnost |
|---|
Provizní sazby — nastavené vs. realizované
Porovnání sazby nastavené v portálu se sazbou, která reálně vychází z přijatých provizí. Výrazný a dlouhodobý rozdíl znamená, že je sazba v nastavení špatně — nebo že u dané pojišťovny část provizí nedorazila.
| Pojišťovna | Nastavená sazba | Realizovaná sazba (medián) | Rozdíl | Smluv ve vzorku |
|---|
Flotily — % zaplacenosti dle ročního pojistného ⤓ Export XLSX
Očekávaná roční provize = roční pojistné flotily × provizní sazba dané pojišťovny. Sazby se nastavují v Nastavení → Provize — sazby a termíny; výchozí hodnoty jsou odvozené z rozboru skutečných provizních listů (do 07/2026 se místo nich používalo plošných 18 %, což bylo u Directu, Slavie, IPA AXA a PVZP znatelně mimo). Přijato = součet provizí za posledních 12 měsíců napárovaných na flotilu (nadřazenou smlouvu i všechny podsmlouvy).
| Flotila | Klient | Partner | Roční pojistné | Zdroj | Očekávaná provize (18 %) | Přijato (12 měsíců) | % zaplacenosti |
|---|
Provize — zpoždění a predikce ⤓ Export XLSX (predikce)
Vazba mezi datem podpisu smlouvy a datem přijetí první provize, podle pojišťovny a kategorie produktu (jen skupiny s alespoň 3 smlouvami se zobrazí samostatně). Predikce níže odhaduje, kdy dorazí první provize u nedávno podepsaných smluv, které zatím žádnou neobdržely — na základě mediánového zpoždění jejich skupiny (nebo celkového mediánu, pokud je vzorek skupiny malý).
| Pojišťovna | Kategorie produktu | Počet smluv | Medián (dní) | Průměr ± odchylka | Rozptyl P10–P90 |
|---|
| Číslo smlouvy | Klient | Partner | Kategorie | Datum podpisu | Odhad příjmu (rozmezí) | Očekávaná Kč |
|---|
Pojistné události — přehled ⤓ Export XLSX
| Klient | Počet PU | Škoda celkem | Vyplaceno |
|---|
Provize a pojistné — křížová analýza ⤓ Export XLSX
Provize dle měsíce importu, roční pojistné z aktivních smluv (u flotil včetně podsmluv). Efektivní sazba = provize za posledních 12 měsíců / roční pojistné aktivních smluv skupiny. Odhad budoucích měsíců = klouzavý průměr posledních 6 měsíců.
| Skupina | Aktivních smluv | Roční pojistné (aktivní) | Provize za období | Provize 12 měs. | Efektivní sazba | Ø provize na smlouvu |
|---|
Porovnání obchodníků, týmů a tipařů ⤓ Export XLSX
Segmentace klientů (VIP a rizikoví) ⤓ Export XLSX
Zařazení klientů do kategorií podle objemu
a stornovosti. VIP = top 5 % klientů podle ročního pojistného aktivních smluv —
aktuálně klienti nad hranicí ročního pojistného, kteří dohromady drží 61 % objemu
celého kmene. Rizikový = stornovost ≥ 30 % při alespoň 2 stornech — aktuálně
148 klientů, z toho 9 je zároveň VIP. Skutečná platební morálka (zaplacené předpisy)
v datech není, jako náhrada slouží stornovost pro neplacení. Přepočítáno 07/2026 nad
opravenými daty: do objemu se nově počítají i vozidla ve flotilách, jejichž obalová
smlouva nemá příznak flotily — 421 smluv za 6,0 mil. Kč, které dřív nebyly vidět nikde.
Pozor na záměnu: tohle je zařazení do kategorií, ne číselné hodnocení. Souhrnné
skóre klienta 0–100 je na záložce Proplacenost.
Seznam prolongovaných smluv
Předpověď vývoje
Scoring klientů
Statistiky za posledních 12 měsíců 🔍 Podrobné statistiky
Vývoj kmene (aktivní smlouvy podle měsíce) 🔍 Podrobné statistiky
Vývoj kmene 🔍 Podrobné statistiky
Vývoj kmene, produkce a provizí (12 měsíců) 🔍 Podrobné statistiky
Všechny tři řady na společné časové ose. Mezi novou produkcí a přijatými provizemi je typické zpoždění (medián kolem 47 dní, u některých pojišťoven i přes půl roku) — na společné ose je vidět, jak se vlna v produkci po čase promítne do provizí.
Klíčové ukazatele — vývoj za 12 měsíců 🔍 Podrobné statistiky
| Ukazatel | Dnes | Meziročně | 12M klouzavě | Průběh |
|---|
Vývoj a předpověď kmene 🔍 Podrobné statistiky
| Měsíc | Kmen | Nové | Prolongované | Ukončené | Čistá změna |
|---|
Klíčové ukazatele 🔍 Podrobné statistiky
Kliknutím na dlaždici se pod ní rozbalí graf průběhu včetně předpovědi.
Provizní sestavy — přijaté provize po měsících
Stejná struktura jako měsíční přehledy ve složce provizí: pojišťovny × měsíce (dle měsíce importu), níže obchodníci a tipaři (podíl tipaře). Všechny částky jsou v Kč, „·" znamená bez provize. Sytost podkreslení odpovídá velikosti částky v rámci tabulky; při najetí myší se podkreslí celý řádek i sloupec.
Porovnání obchodníků
Každý sloupec se dá seřadit klikem na hlavičku. Žádné souhrnné skóre tu není záměrně — vážení objemu proti kvalitě by bylo mou volbou, ne vaší, a nešlo by ho obhájit před nikým, koho by umístilo dole.
Vzhled systému
Výchozí barevná varianta pro všechny uživatele. Tmavý režim si každý uživatel přepíná sám tlačítkem 🌙 vedle svého jména (osobní volba má přednost před variantou). Náhledy všech variant: soubor „Vzhled_navrhy_portalu.html" ve složce Portálu.
Velikost zobrazení
Zvětší nebo zmenší celý portál včetně tabulek, modálních oken i grafů. Je to osobní volba každého uživatele — ukládá se do prohlížeče, ne do databáze. Výchozí hodnota je 106 %, tedy dřívějších 92 % zvětšených o 15 %.
Výchozí zobrazení pro nové uživatele
Volba sloupců, řazení, počtu záznamů na stránku a rozvržení karet se ukládá jen do prohlížeče toho, kdo si ji nastavil. Nový obchodník by tak začínal s prázdnou tabulkou a musel si všechno nastavovat znovu. Tímto tlačítkem se dosavadní nastavení uloží do databáze jako výchozí — každý, kdo se přihlásí poprvé (nebo si zobrazení vrátí na výchozí), ho dostane hotové.
Rozvržení formuláře smlouvy
Jak se ve formuláři nové smlouvy uspořádají pole. Obsah ani chování se nemění, jen rozložení. Nastavení platí pro všechny uživatele.
Srovnání stavů smluv podle dat
Projde celou evidenci a najde smlouvy, jejichž stav neodpovídá datům — typicky „Aktivní" s dávno uplynulým datem ukončení nebo po skončení sjednané doby. Nejdřív ukáže, kolika smluv se to týká; teprve po potvrzení stavy srovná. Smlouvy s výpovědí do budoucna se nemění, ty pořád platí.
Registr vozidel
Dotažení technických údajů z Registru silničních vozidel podle VIN. Běží přes pomocníka VIN na tomhle počítači — musí být spuštěný. Registr povoluje 27 dotazů za minutu, dávka se proto načítá pomalu; může běžet na pozadí, mezitím se dá v portálu normálně pracovat. Přerušení nevadí, načtené VIN se podruhé neptají.
Kdo uvidí u klienta odkaz na celou skupinu firem propojených společným jednatelem. Statistiky to nemění — skupina se zobrazuje jen v detailu klienta a je to volba, ne výchozí stav. Dokud nejsou vazby prověřené, nemá smysl je pouštět všem.
Zdroje orientačních cen
Odkud se berou ceny pro sloupec Orientační cena. Když je zapnutých víc zdrojů, ceny se slijí do jednoho vzorku a teprve z něj se počítá střed — průměrovat mediány dvou serverů by dalo horší číslo. Nastavení si pomocník pamatuje i po restartu.
Obchodní část se přesunula. Porovnání s registrem a vyhledání firmy podle IČO najdete v záložce Příležitosti — v Nastavení zůstávají jen technické věci (dotažení údajů z registru, zdroje cen, přepínač zobrazení odznaku).
Číselníky kalkulace
Hodnoty, které se v kalkulaci nabízejí pod poli — limity, spoluúčasti, rozsah asistence, kategorie vozidla a názvy produktů. V průvodci jde kterékoli pole přepsat volným textem a nová hodnota se sem sama doplní. Tady se dá upravit její znění, změnit pořadí nabídky nebo hodnotu skrýt, když se přestala používat.
Kalkulace — hodnoty po pojišťovnách
Co se nabízí v kalkulaci u produktu a limitu. Vytěženo z 808 archivních kalkulací — nabízí se jen hodnoty, které se objevily aspoň dvakrát. Kliknutím na seznam ho upravíte; totéž jde přímo z okna kalkulace volbou Přidat / upravit…. Flotila zatím sdílí retailové hodnoty (v archivu je flotilových kalkulací devět, na číselník to nestačí) — jakmile ji tu upravíte, půjde vlastní cestou.
Rozcestník kalkulací
Dlaždice, kterými začíná průvodce kalkulací. Každá kategorie má vlastní postup i výstup, proto se volí hned na začátku. Tady se dá změnit pořadí, popisek i text a kategorii, kterou nepoužíváte, jde skrýt. Označení hotová říká, že postup vede až k výstupu pro klienta — u ostatních se průvodce před otevřením zeptá.
Pravidla a výpočty
Co portál kde dopočítává, jak páruje provize a podle čeho vyhodnocuje smlouvy. Slouží jako manuál, když si nebudete jistý, odkud se která hodnota bere. Každé pravidlo jde upravit — vaše znění se uloží do databáze a u výchozích pravidel si portál pamatuje původní text, takže když se výpočet později změní, upozorní vás, že popis už nemusí platit.
Uživatelé a práva
Přehled všech uživatelů a jejich práv na jednom místě — změny se ukládají okamžitě a zapisují do vývojového deníku. Viditelnost smluv se skládá takto: každý vidí svoje smlouvy a smlouvy svého týmu; navíc lze zaškrtnout konkrétní obchodníky ve sloupci „Vidí navíc", případně zapnout „Vše". Jméno otevře kartu uživatele (heslo, e-mail, tým).
Provize — sazby, termíny a scoring
roční pojistné × provizní sazba = kolik má za smlouvu přijít za rok.÷ počet plateb za rok = jedna splátka, tedy to, co se objeví v jednom provizním výpisu.Do výpočtu tak vstupují tři údaje a každý má vlastní zdroj:
- Roční pojistné ze smlouvy. U obalu flotily se sečte z vozidel, u běžné smlouvy se přičtou dodatky.
- Provizní sazba — tři úrovně, použije se nejpřesnější dostupná (viz níže).
- Frekvence placení ze smlouvy. Rozpadá roční částku na splátky a určuje, kdy má další dorazit. Historicky se nevyplňovala, takže velká část smluv má výchozí „Ročně" — podle provizních listů je ale skutečná frekvence jiná u víc než tisíce smluv.
Provizní sazby pojišťoven
Poslední záchrana pro smlouvu, u které se sazba nedá zjistit přesněji. Přednost mají, v tomto pořadí: 1) sazba spočítaná z vlastních přijatých provizí smlouvy — z poměru vyplacené částky a pojistného za dobu, kterou provize kryjí (přepočítává se po každém importu); 2) sazba produktu z katalogu pojišťovny — zvlášť pro první rok a pro následná léta, u 23 z 98 produktů se liší; 3) sazba pojišťovny níže. Výchozí hodnoty vycházejí z rozboru skutečných provizních listů — část pojišťoven sazbu ve výpisu uvádí přímo (Allianz, Uniqa, Direct, GČP, Slavia, Pillow, IPA AXA), u ostatních je dopočtená z pojistného základu a vyplacené provize. Pole jsou předvyplněná sazbou, se kterou portál právě počítá — vlastní úprava se uloží, vymazání pole vrátí výchozí hodnotu.
Sazby produktů — první rok a následná
Úroveň 2 v pořadí přesnosti: platí pro smlouvy, které ještě nemají sazbu spočítanou z vlastních provizí. První rok = získatelská sazba (platí od podpisu do prvního výročí), následná = od druhého roku dál. Hodnoty pocházejí z rozboru provizních listů podle typu provize (Sjednání/Získatelská vs. Prolongace/Následná); prázdné pole znamená „použij sazbu pojišťovny výše". Úpravy se ukládají tlačítkem Uložit dole a zapisují přímo do katalogu produktů.
Frekvence placení a odkud se bere
Frekvence je na smlouvě, ne v tomto nastavení — je u každé jiná. Rozhoduje ale o dvou věcech, které se počítají všude: jak velká je jedna splátka provize a kdy má dorazit další. Špatně vyplněná frekvence proto posune jak kartu „Na cestě", tak termíny po splatnosti.
Od 18. 8. 2026 databázi zpřesňuje každý import provizí sám: z nových řádků se u dotčených smluv doplní frekvence placení (kód/text v listu má přednost, jinak ucelené období platby — kratší úseky jsou dodatky a nepočítají se), roční pojistné dle provize (samostatné pole na smlouvě, ruční roční pojistné se nepřepisuje), provizní sazba (získatelská → 1. rok, následná → další roky) a VIN/RZ vozidla (jen doplnění prázdných). Hromadná jednorázová korekce z 1 301 historických listů proběhla 18. 8. 2026 (viz changelog); sporné případy zůstávají v Nastavení → Import provizí, sekce „Frekvence placení podle provizních listů".
| Pojišťovna | Sloupce v provizním listu |
|---|---|
| Kooperativa | DATOD / DATDO, kód ZPPL |
| ČPP | Platnost od / Platnost do |
| Slavia | Předpis_Od / Předpis_Do, Frekvence_platby |
| Generali SK | datod / datdo / obdobi, zppl |
| Allianz | DATOD / DATDO, KLHPL |
| Colonnade | Období od / Období do, Frekvence placení |
| Direct | Počátek / Konec platnosti, Období od/do splátky, Frekvence platby (textem) |
| IPA AXA | Počátek poj. / Konec poj., Dat. splátky |
| GČP | Provizní období |
| Uniqa | období od / Období do, Frekvence placení (textem) |
| Pillow | Předpis provize od / do, Frekvence platby (textem) |
| PVZP | DatumOd / DatumDo |
Parametry predikce v2
Konstanty peněžního toku (Statistiky → Peníze → Predikce provizí). Vzorec je popsaný v Pravidlech a výpočtech („Predikce provizí v2") — tady se mění jen čísla, se kterými počítá. Prázdné pole = výchozí hodnota.
Termíny provizí a tolerance
Provize se importují vždy k poslednímu dni měsíce, takže se termín počítá v měsíčních uzávěrkách, ne ve dnech. U první provize je to lhůta dané pojišťovny, u dalších se přičítá krok podle frekvence placení klienta. Lhůty se počítají ze skutečně přijatých provizí — tabulka níže.
Váhy scoringu klientů
Určuje, co je pro celkové hodnocení klienta (0–100) důležité. Váhy se přepočítávají poměrně, takže nemusí dávat součet 100.
Zobrazení kmene a 12měsíčních statistik
Určuje, jak se na Přehledu zobrazují karty „Statistiky za posledních 12 měsíců" a „Vývoj kmene". Náhledy všech variant: soubor „Navrhy_kmen_12M.html" ve složce Portálu.
Rozvržení záložky Klienti
Určuje, jak vypadá hlavní obrazovka pro práci s klienty. Náhledy všech variant: soubor „Navrhy_klienti.html" ve složce Portálu.
Uspořádání záložky Statistiky
Určuje, jak jsou karty na záložce Statistiky rozdělené do sekcí.
Grafy a karty
Vzhled statistických karet a grafů (Statistiky, Dashboard, Vedení…) — samostatné nastavení od celkového vzhledu systému výše. U karet i grafů je grafický prvek vždy pod textem. Náhledy všech variant: soubor „Navrhy_karty_a_grafy.html" ve složce Portálu.
Databáze
Duplicitní klienti
Dva záznamy téhož klienta poznáme podle
shodného IČO nebo rodného čísla — po srovnání vedoucích nul, protože právě tím
se duplicity liší (01000001 a 0001000001 je totéž číslo).
Shoda jména sama o sobě nestačí: 654 skupin stejného jména má rozdílné IČO, jsou to
jmenovci, ne duplicity. Sloučením se smlouvy i pojistné události přepojí na ponechaný
záznam a duplicita se smaže. Provizí se to nedotkne — ty jsou navázané na číslo
smlouvy, ne na klienta.
Údaje o připojeném souboru databáze a jeho správa. Viditelné pouze administrátorovi.
Logy přístupů a operací
| Datum a čas | Uživatel | Akce | Detail |
|---|
Logy exportů
| Datum a čas | Uživatel | Co exportováno | Formát | Počet záznamů |
|---|
Vývojový deník
Záznam úprav, funkcí a oprav provedených v systému (vč. zásahů do dat) — slouží jako trvalá historie toho, co se v Portálu měnilo a proč. Lze i ručně doplnit vlastní poznámku.
| Datum a čas | Kategorie | Popis | Autor |
|---|
Import provizí — mapování sloupců
Nastavení, jak se z raw souboru každé pojišťovny čtou jednotlivé sloupce při importu provizí (Provize → Import). Změny se uloží per pojišťovna a projeví se hned v dalším importu. Sloupce se číslují od 0 (první sloupec souboru = 0).
Od 07/2026 má přednost název sloupce v hlavičce, číslo se použije, jen když se název nenajde — a je to vidět níže. Když pojišťovna sestavu přeuspořádá, mapování se dřív tiše posunulo a naimportovaly se částky z vedlejšího sloupce.
Z čeho portál čerpal při posledním importu
Zůstává tu i po zavření okna importu, aby bylo na první pohled patrné, které sloupce se používají. Podle názvu = našel se v hlavičce. Podle pořadí = název nenalezen, použilo se uložené číslo sloupce — tady je riziko, že se zdroj změnil. Nenalezeno = pole se vůbec nenačetlo.
Pokrytí pojišťoven — co umíme z provizních listů vytěžit
Kontrola úplnosti: každá pojišťovna, která má v evidenci smlouvu, tu má řádek s přesným popisem, odkud se bere roční pojistné z provizí, frekvence placení a storna — a jakým kanálem se její provize dostávají do portálu. Červený řádek znamená mezeru: pojišťovně chodí provize, ale nemá profil ani vysvětlení.
Kódy ze zdrojů — co znamenají a co z nich portál odvozuje
Referenční přehled kódových sloupců v provizních listech. Odvozuje se jen z ověřených kódů — vše ostatní se ukládá pouze informativně na řádek provize, aby bylo při sporu s pojišťovnou vidět přesně to, co poslala.
| Pojišťovna | Sloupec | Pozorované kódy a význam | Co portál odvozuje |
|---|---|---|---|
| ČSOB | Kód (15) | 9 / 23 / 24 / 51 / 56 jen na kladných řádcích; 27 / 28 / 30 / 57 / 58 / 157 / 901 výhradně na stornech a vratkách (ověřeno na 68 souborech, 9 776 řádcích — množiny se nepřekrývají) | storno se pozná z kódu + záporné částky; kód se ukládá na řádek |
| ČSOB | sloupec 16 | kódy frekvence 1 / 2 / 4 / 12 (vzácně 11, 21 — nerozpoznané) | frekvence placení + dopočet ročního pojistného z lhůtního (5) |
| Kooperativa | STAV (5) | ZA / SK / ZAR / SP / S / D — nepotvrzeno (SK bývá u storen, ale ne výhradně: 382 záporných z 2 001) | nic — jen informativně |
| Kooperativa | TYPODM (18) | VN / V / VPN / VP / SVN / SV — výplatní kódy, význam nepotvrzen („VN" může být výplata následná i nová; S* zřejmě storno) | nic — záměrně se NEpřevádí na získatelskou/následnou |
| ČPP | Kód (9) | V / VP / VN / SVN / VPN / SV — stejný číselník jako Kooperativa TYPODM, nepotvrzen | nic — jen informativně |
| Slavia | Stav (17) | T = převážně storno (64 z 70 na záporných řádcích), N = běžný řádek | nic automaticky; T + záporná částka ≈ storno pro ruční kontrolu |
| Slavia | Typ_provize (21) | ZO / ZV = získatelská, NO / NV = následná (SG ojedinělé) | sazba → 1. rok (Z*) / následná (N*) na smlouvě i produktu |
| Slavia | Frekvence_platby (13) | 1 / 2 / 4 / 12; 0 = nepočítat (výskyt vzácný, 4 řádky) | frekvence placení + dopočet ročního pojistného |
| GČP | Provizní oblast (10) | Sjednání = získatelská, Prolongace = následná (ověřeno: občanské 55 % / 15 %) | sazba (Koeficient odměny, 13) → 1. rok / následná |
| Direct | Typ provize (24) | Získatelská / Následná (textem) | sazba (22) → 1. rok / následná |
| Direct | Stav smlouvy (11) | Aktivní / Ukončená (textem) | nic — storno se bere z Data storna (15) |
| Pillow | Typ provize (11) | Z = získatelská, N / SN = následná | sazba (6) → 1. rok / následná |
| Allianz | TYP_PROV (7) | kódy — význam nepotvrzen | sazba (SAZBA, 37) se bere jako běžná/následná, dokud se kódy neověří |
| Uniqa | Frekvence placení (34) | textem MALÝMI písmeny: ročně / pololetně / čtvrtletně / měsíční; „jiné" (12×) a „jednou částkou" (3×) = nepočítat | frekvence placení (roční pojistné má Uniqa přímo ve sloupci 36) |
| Uniqa | Typ/druh provize (31) | textové druhy provize | rozpoznané získ./násl. → sazby; záporná částka se u Uniqy NEPOVAŽUJE za storno (dohoda 18. 8. 2026) |
Frekvence placení podle provizních listů
Frekvence na smlouvě je historicky nespolehlivá — nikde se s ní dřív nepočítalo, takže zůstávala předvyplněná na „Ročně". Nově vstupuje do výpočtu termínu provize, takže musí sedět. Opravuje se jen z důkazu od pojišťovny: z kódu frekvence uvedeného v listu, nebo z délky období, které provize kryje. Rytmus plateb se jako důkaz nepoužívá — nerozliší klienta, který platí měsíčně, od pojišťovny, která jen rozpouští roční provizi do měsíců.
Uzávěrky provizí
Měsíc se měkce uzamkne sám, jakmile se zaúčtuje provize s novějším obdobím — od té chvíle do něj smí zapisovat jen uživatel s právem na opravné položky. Roční uzávěrka zamkne rok natvrdo; rozlomit ji smí jen administrátor. Oprava už uzavřeného období se řeší opravnou položkou v nejbližším otevřeném měsíci, ne přepisem.
Importní profily pojišťoven — čísla i názvy sloupců
Profily jsou uložené na jednom místě — tenhle editor i okno Importu čtou a zapisují tutéž sadu, takže se nemohou rozjet. Při importu se sloupec hledá nejdřív podle názvu (uvedeného u každého pole), číslo sloupce je záloha pro soubory bez hlavičky. Když se názvy najdou na jiných číslech, než je tu uloženo, import po dokončení nabídne jednorázovou aktualizaci čísel — profil tak zůstává aktuální i po přeskládání exportu pojišťovnou.
📖 Manuál pravidel importu provizí (přečíst před ručním importem)
Sjednocený přehled všech dosud zjištěných a opravených případů a pravidel při importu provizí (naposledy aktualizováno 07/2026 po zpětné rekonstrukci historie 10/2023–06/2026). Cílem je, aby se manuální import napoprvé trefil přesně — tedy aby se žádná z těchto chyb neopakovala.
1) Obecná pravidla párování smlouvy
- Fallback pořadí při hledání smlouvy podle čísla z výkazu pojišťovny: číslo smlouvy → číslo flotily/rámce (je-li ve výkazu) → číslo návrhu pojišťovny (vlastní sloupec, např. Kooperativa CISNAVR) → číslo návrhu v Portálu → číslo bez úvodních nul (poslední záchranná varianta, kontrolovat ručně).
- Smlouvy se stavem „Ke kontrole“ se nikdy nepárují (ještě nejsou potvrzené).
- Provize se vždy páruje na hlavní (wrapperovou) smlouvu, nikdy na podřazenou flotilovou/rámcovou podsmlouvu — platí obecně pro jakoukoli smlouvu s vyplněným polem „Nadřazená smlouva“, bez ohledu na pojišťovnu a bez ohledu na to, jakým způsobem byla podřazená smlouva nalezena (přímo podle čísla, přes flotilu, přes návrh…). Porušení tohoto pravidla v jednom pomocném skriptu způsobilo v 04/2026 dvojí zaúčtování celou částku dávky u GČP — nalezeno uživatelem přes rozštěpené názvy pojišťovny v seznamu provizí, opraveno 07/2026.
2) Výběr správného zdrojového souboru
- Vždy použít soubor s „finext“ (nebo starší tvar „_pracovní_“ u dat z roku 2023, případně překlep „fienxt“, vyskytl se u Direct 02/2026) v názvu — to je verze přepočtená účetním systémem. Nikdy nesčítat dohromady s nativním exportem přímo od pojišťovny ležícím ve stejné složce (obsahuje stejná data v jiném formátu → dvojí započtení).
- ČSOB: pokud ve složce existuje nativní
.txtexport (bez hlavičky, oddělovač tabulátor nebo „|“), použít vždy jeho — odvozený „_finext_“ CSV vedle něj umí tiše chybět o pár řádků (ověřeno 04/2026: chybělo částku navíc / 3 řádky oproti .txt). - Kooperativa: pokud existuje soubor s „CLK“ v názvu (např. „…_CLK.csv“), vynechat ho — překrývá se s číslovanými částmi (I, II, III…) a jeho přičtením vyjde součet cca 1,5–1,8× vyšší, než je skutečnost (ověřeno přesně na 01/2026 a 03/2026 — bez CLK sedí na korunu).
- GČP: IPS soubory (běžné/individuální smlouvy, klíč „Číslo pojistky“) a RPS soubory (rámcové/flotilové smlouvy, klíč „Číslo rámcové smlouvy“) mají odlišný význam sloupců — nelze sloučit do jednoho profilu, ale v seznamu přijatých provizí a filtru pojišťoven se to díky napojení na partnera smlouvy (ne na text poznámky) už nijak neprojevuje.
3) Číslování u Direct (krátký ↔ dlouhý tvar)
U Direct existuje mezi číslem smlouvy a číslem návrhu vždy tato vazba: kratší tvar (10 číslic, začíná „26“) ↔ delší tvar (12 číslic, „90“ vložené hned za úvodní „26“), např. 2600000001 ↔ 269000000001. Platí obecně pro libovolné číslo u Direct, které se nenajde přímo — zkusit obě varianty, včetně čísla rámcové smlouvy.
Leasingové rámcové smlouvy u Direct. U produktu „Pojištění vozidel - leasing“ (Raiffeisen-Leasing, Pro LeaseKredit a podobně) uvádí list ve sloupci „Číslo smlouvy“ číslo jednotlivého vozidla, které v evidenci vlastní smlouvu nemá — použitelné je jen „Číslo rámcové smlouvy“ z vedlejšího sloupce, a to v krátkém tvaru (2600000002), zatímco v evidenci je rámec veden dlouze (269000000002). Bez obou kroků najednou spadne celá dávka do nespárovaných: za 07/2026 to bylo 92 řádků a nezanedbatelnou částku. Sloupec je proto potřeba namapovat na pole „Číslo rámcové / flotilové smlouvy“.
4) Přepočet ročního pojistného a storno
- U flotilových/rámcových smluv s více položkami (vozidly/riziky) se hodnota „Základ“/„Roční základ“ ve výkazu vztahuje jen k JEDNÉ položce — před porovnáním se skutečnou hodnotou u smlouvy je nutné nejprve sečíst všechny položky patřící ke stejné smlouvě.
- Detekce storna se řeší dvěma způsoby podle pojišťovny: buď přes výslovný příznak v samostatném sloupci (Allianz STATS=„ST“, Direct „Stav smlouvy“=„Ukončená“, Kooperativa STAV=„SK“, ČPP Kod=„SV“/„SVN“), nebo (u ČSOB/Uniqa/Slavia/pVZP/Axa, kde spolehlivý příznak chybí) přes záporný čistý součet za smlouvu/měsíc — u těch se ale nikdy nedá říct s jistotou, jde jen o kandidáta ke kontrole.
5) Menší pojišťovny bez automatického importu
Colonnade a CEE Specialty poskytují podklad jen ve formátu PDF (žádná strojově čitelná tabulka) — u těch se provize zadává ručně podle podkladu z finext sestavy „přidaná provize“. Generali SK, Generali penzijní společnost, HVP a Allianz penzijní společnost mají malý objem a v tuto chvíli také nemají vlastní import profil — kontrolovat ručně proti finext sestavě při každém měsíčním uzávěru.
6) Kontrola po importu
Po každém importu vždy porovnat součet za pojišťovnu s měsíčním žebříčkem „psa_-_finext_MM.RRRR_-_provize_-_přijaté.xlsx“ (list „výpočet“) — to je nezávislý zdroj pravdy. Rozdíl nad pár korun (zaokrouhlení) znamená, že je někde chyba a import se nemá potvrzovat, dokud není vysvětlená.
Pole formuláře pojistné události
Obecná nastavení
Při zadání nové pojistné události se termín vyřízení automaticky přednastaví na datum nahlášení + tento počet dní. Konkrétní termín lze u každé události kdykoli ručně změnit.
Obecná nastavení
Smlouva se zobrazí v přehledu blížících se výročí, pokud je do jejího nejbližšího výročí od data „Platnost od" méně než tento počet dní.
Smlouva se zobrazí v přehledu blížícího se konce, pokud do data „Platnost do" zbývá méně než tento počet dní.
Zaškrtněte, ve kterých polích se má hledat text zadaný do vyhledávacího pole nad seznamem smluv.
Zaškrtněte, ve kterých polích se má hledat text zadaný do vyhledávacího pole nad seznamem podsmluv (nezávisle na nastavení hledání ve smlouvách výše).
Obecná nastavení
Klíč získáte zdarma registrací na developer.mapy.cz. Po vyplnění se v poli „Ulice“ u klientů zobrazí nabídka adres — výběrem se automaticky doplní PSČ a město. Bez klíče se pole chovají jako běžný text. Tato funkce jako jediná v aplikaci vyžaduje internetové připojení.